ANTI FRAUD STRATEGY FOR FINANCIAL INSTITUTION (PERUSAHAAN MULTIFINANCE)

Dengan bertumbuhnya usaha pembiayaan – di Indonesia, maka setiap institusi pembiayaan perlu menerapkan prinsip manajemen resiko berupa pengendalian internal dan pelaksanaan tata kelola yang baik / Good Corporate Governance ( GCG ) untuk menjaga segala bentuk asset yang merupakan milik perusahaan terutama portofolio pinjaman yang diberikan. 

Sejalan dengan hal ini, maka perusahaan perlu melaksanakan langkah preventif untuk mencegah timubulnya farud yang di lakukan oleh karyawan, baik yang melaksanakan secara perorangan maupun kerjasama dengan pihak luar.

Salah satu langkah preventif mencegah timbulnya tindakan fraud adalah dengan cara perusahaan wajib menerapkan prinsip strategi anti fraud. Dengan demikian, maka setiap pihak akan merasa di awasi dalam tugasnya secara komprehensif

Oleh karena itu, dalam menerapkan strategi anti fraud di perlukan pengetahuan dan pengalaman atas tindakan fraud yang yang sering terjadi di lembaga keuangan khususnya pembiayaan (Multifinance).

Tujuan

1. Peserta pelatihan mampu memahami kasus – kasus yang biasa terjadi dalam dunia pembiayaan baik secara global dan spesifik.
2. Peserta pelatihan mampu memahami dalam penerapan manajemen risiko operasional.
3. Peserta pelatihan mampu memahami dan mengidentifikasi tindak pidana yang di lakukan oleh oknum karyawan secara perorangan maupun fraud yang di lakukan bekerja sama dengan unit / divisi bahkan yang melibatkan ekternal secara sistematis.
4. Peserta pelatihan mampu memahami dan menerapkan strategi anti fraud serta mampu mengantisipasi fraud dari sedini mungkin serta di harapkan dapat menangani fraud yang terjadi.
5. Peserta pelatihan mampu memahami dan mengenali modus – modus tindak kecurangan yang biasa terjadi, mengidentifikasi kemungkinan oknum/ pelaku kecurangan, melakukan pencegahan penipuan sebelum terjadi dan membuat Pelaporan temuan atas prosedur tindak kecurangan

Materi

1. Pendahuluan 

• Pengertian fraud
• Jenis – jenis fraud pembiayaan
• Know Your Employee
• Pengertian fraud
• Penanganan kasus fraud
• Kasus – kasus fraud multifinance

2. Mengenali jenis – jenis fraud Multifinance 

• People risk
• Process risk (model, transaksi, dan kegiatan operasional)
• System and technology risk
• External party risk
• Natural disaster risk.

3. Faktor – faktor yang menyebabkan peluang Fraud pada institusi pembiayaan
4. Strategi Anti Fraud 

• Konsep strategi anti fraud
• Early Warning Sign
• Fraud Detection

5. Cara Mendeteksi Fraud pada aktifitas operasional
6. Peran OJK dalam antisipasi terjadinya Fraud (POJK Antifraud utk Pembiayaan)
7. Solusi menghadapi Fraud 

• Pencegahan
• Pendeteksian
• Investigasi
• Litigasi
• Penyediaan data

8. Reporting Fraud Procedures
   9. Diskusi / Tanya Jawab

Durasi

2 Hari