TURN BACK CRIME (CYBER, SKIMING, MONEY LAUNDRY, FORGERY/PEMALSUAN) & FRAUD FOR BANKING

Para pelaku bisnis baik makro maupun mikro khususnya dunia Perbankan terfokus akan penambahan omset dan perluas jaringan. Namun secara sadar maupun tidak sadar, pelaku bisnis memisahkan bahan pokoknya atau makanannya didalam bisnis yaitu Investigasi.

Langsung maupun tidak langsung memisahkan antara Bisnis dengan Investigasi, yang berefek pada roda bisnisnya. Crime dan Fraud harus dihadapi dengan ilmu, namun tidak hanya teoritik dan literasi saja. Tapi benar-benar ahli dilapangan tidak gagap dilapangan dan harus 1 (satu) frekuensi dengan penegak hukum. Crime disini dari Kejahatan Cyber, Skimming, Money Laundry dan Forgery/Pemalsuan serta Fraud adalah Kejahatan yang terus menggerus dunia bisnis.

Crime & Fraud tidak hanya merugikan ratusan juta atau Milyaran, namun sudah dititik Trilyunan. Seperti kasus SNP Finance membobol 14 Bank dan melibatkan 4 akutan public dengan kerugian 14 T, Kejahatan Cyber 1,433 T, Investasi Bodong 117,4 T dan Korupsi di tahun 2021 sebesar 62,93 T.

Kondisi diatas ditambah lagi pelaku bisnis khususnya Perbankan melakukan training dan pelatihan baik online maupun offline. Berfokus pada pencerahan dan penyegaran, ibaratnya pelatihannya hanya menyentuh saja. Tidak menekan secara kuat dan bahkan sampai memukul keras pada titik perapihan dan pemecahah masalah khususnya dalam hal Crime dan Fraud.

Sudah ratusan lebih vendor pelatihan dan ribuan pelatihan diselenggaran sampai menghabiskan angka ratusan juta bahkan Milyaran. Menghabiskan waktu, tenaga, ide-ide cerdas selama bertahun-tahun namun kembali pada titik menyentuh saja. Anehnya masih saja Crime dan Fraud selalu terjadi dengan pola dan modus yang sama dengan jumlah kerugian diangka Milyaran bahkan Triliyunan.

Perlu adanya formula dan format baru yang beriringan dan bersinergi. Antar Visi dan misi Berbagai Unit atau Divisi yang terkait mengenai dunia Crime & Fraud dengan berdasarkan 4 Fungsi Investigasi.

Ketika terjadi Crime & Fraud, perbankan sudah dapat mengukur dan membuat langkah-langkah Investigasi. Dengan format tidak hanya fokus pengungkapan kasus. Namun memahami secara utuh 4 Fungsi dari Investigasi.

Untuk itu pelaku bisnis khusus perbankan perlu melakukan tindakan real minimal Skala dan konsep Frame Work Investigasi dan Forensik dapat diturunkan kedalam Regulasi, SOP, dan aturan pada aktivitas kerja maupun transaksi.

Tujuan

Memahami Inti dasar Kejahatan dan Bagian yang harus di Mitigasi serta Mengetahui Tata Cara dan Teknik Investigasi
Mengetahui tipolopi dan Modus Kejahatan Cyber, Skimming, Money Laundry, Pemalsuan & Fraud untuk Pencegahan internal. (Dengan membedah kasus Bareskrim, Polda, KPK, & Densus 88)
Memahami keamanan Cyber untuk perusahaan dan pribadi
Memahami arti utuh investigasi & forensik, objek yang diperiksa dan dasar kenapa setiap case bisa terungkap
Memahami 4 Fungsi Investigasi secara menyeluruh untuk dapat diaplikasikan di internal
Mengetahui pencegahan dan penanganan Kejahatan Cyber, Skimming, Money Laundry, Pemalsuan & Fraud
Mengetahui adanya Fraud yang dilegalkan secara sistem dan perundang – undangan.
Mengetahui syarat tekniks dan cara pemeriksaan dokumen secara forensik yang dapat disinergikan dengan SOP internal untuk mencegah kejahatan pemalsuan
Memahami Cara kerja pengungkapan kasus dengan contoh Profiling, Background Check, dan Alat Deteksi Kebohongan secara Cyber.
Memahami panduan menjadi saksi yang baik dan benar sesuai dengan perundang-undangan.

Materi

TERMONOLOGI KEJAHATAN DAN MITIGASINYA

Arti dan Awal adanya Kejahatan
3 dasar adanya Kejahatan
Pintu dan Pencegahan yang harus di waspadai
Ilmu harus dilawan dengan Ilmu

PENYEBAB CRIME & FRAUD PADA PELAKU BISNIS

Kesalahan – kesalahan Pelaku Bisnis
Kekeliruan Karyawan

AUDIT VS INVESTIGASI

Garis merah perbedaan Audit & investigasi
Audit Investigasi dan Audit Forensik 2 hal yang berbeda dengan INVESTIGASI
4 Fungsi Investigasi
Bedah POJK 39 (Fokus pada pilar ke 3)

FRAUD YANG DILEGALKAN

Mencari Fraud dilapangan
Fraud secara Hukum
Legalisasi atau kebijakan yang harus waspadai “Stake holder”
Mencari Fraud legalisasi

CYBER CRIME

Tipologi Cyber Crime
Jenis-jenis Cyber Crime
UU terkait Cyber Crime
Pencegahan Cyber Crime

BEDAH KASUS & PENANGANAN DENGAN CYBER

Security Cyber
Profiling & Background Check melalui Cyber

FRAME WORK INVESTIGASI

Menyusun Puzzle
Rekontruksi
Terpola secara logis dan ilmiah
Record/Terekam

4 FUNGSI INVESTIGASI

Uji Mitigasi yang ada
Ungkap Kasus
Rubah Sistem
Resarch/Penelitian

PRISIP PEMBUKTIAN

Pengertian Pembuktian
Hakekat dan Tujuan Pembuktian

PANDUAN CASE KETIKA DITANGANI INTERNAL

Analisis Laporan dan Sistem Pelaporan
Penujukan Tim petugas dan Persiapan Logistik
Membuat Rengiat dan Time schedule
Merencanakan Teknik Recovery
Teknik Interview kepada Terduga pelaku dalam Recovery

PANDUAN KETIKA CASE DI SERAHKAN KE PENEGAK HUKUM

Persiapan Laporan Polisi (Prinsip Pembuktian)
Kolaborasi Recovery
Menjaga Proses berjalannya peradilan secara jernih
Hindari focus pada kejar pelaku

KEJAHATAN MONEY LAUNDRY

Tipologi Kejahatan Money Laundry
UU No.8 Tahun 2010 Tentang

Pencegahan & Pemberantasan TPPU

Pemantauan/Monitoring Transaksi Keuangan Mencurigakan
High Risk terindikasi Money Laundry
Kerangka Utama Implementasi APU & PPT

KEJAHATAN MESIN ATM (SKIMMING)

Overview Mesin ATM da kaset ATM
Modus-modus kejahantan pembobolan Mesin ATM
Modus da motif SKIMMING
Simulasi Olah TKP dari loading uang ke kaset ATM menuju Mesin ATM (menguji Kaset ATM apakah sudah dikunci & disegel masih bisa dibuka)
Analisis SOP internal darii loading kaset menuju Mesin ATM

FORENSIK DOKUMEN & KEJAHATAN FORGERY (PEMALSUAN DOKUMEN)

Tata cara atau SOP Forensik Dokumen disinergikan dengan SOP Intern dalam Riksa Dokumen
Tips transaksi aman
Kenapa dokumen bisa di forensik
Bedah Kasus & UU Forgery
Syarat Teknis Riksa Forensik Dokumen
Tahapan Riksa Dokumen secara Forensik

PANDUAN MENJADI SAKSI

Pengertian saksi dan jenisnya
Hal yang dipersiapan Ketika menjadi saksi
Hak dan Kewajiban Saksi
Tips dan panduan jika terjadi indikasi diluar aturan saksi
Teknik Penjernihan proses peradilan

Target Peserta

Pelatihan ini ditujukan untuk Satuan Kerja Anti Fraud, Divisi Manajemen Risiko, Divisi Kepatuhan/Compliance, Satuan Kerja Audit Internal (SKAI), Divisi Teknologi Informasi, Divisi Operasional, Frontliner (Teller, CS dan Satpam), dan divisi/unit terkait lainnya yang membutuhkan pengetahuan tentang INVESTIGASI, CRIME & FRAUD.