PROSES DETEKSI DAN PENYELESAIAN FRAUD DIGITAL BANKING TERHADAP RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO REPUTASI

Semakin beragamnya produk dan layanan yang diberikan oleh perbankan saat ini, mulai dari produk Giro, Tabungan, Deposito, Reksa Dana, Bancassurance, Pinjaman dan layanan-layanan Electronic Channels (ATM, Internet/Mobile Banking, dll) sudah pasti menyebabkan semakin kompleksnya proses operasional yang dilakukan setiap unit bisnis dan fungsi pendukung di Bank, serta diikuti pula dengan semakin meningkatnya risiko fraud yang dihadapi.

Sejalan dengan hal tersebut, banyak pula terdapat kasus-kasus fraud yang makin banyak dan kompleks. Oleh karena itu diperlukan dan pengelolaan risiko fraud yang memadai untuk meminimalkan terjadinya fraud baik itu di dalam industri perbankan secara khusus maupun lembaga keuangan lainnya seperti multi finance dan asuransi.

Tujuan

Dengan mengikuti training ini, peserta dari setiap unit kerja dapat memahami beberapa hal, yaitu:

Pentingnya pengelolaan risiko operasional dan risiko fraud pada industri perbankan dan lembaga keuangan
Cakupan aktivitas yang memiliki risiko fraud
Jenis-jenis kejadian fraud
Penerapan strategi anti fraud yang efektif
Keterkaitan proses pengelolaan risiko operasional, dan strategi anti fraud

Materi

Overview Risiko dan Regulasi terkait Digital Banking
Overview Perkembangan Fraud Digital
Pemahaman Risiko Fraud pada Digital Banking
Pemahaman Risiko Operasional Digitalisasi
Penyebab dan komposisi terjadinya fraud Electronic
Jenis/tipe kejadian fraud Digital
Fraud Risk Management Framework
Strategi Anti Fraud yang terintegrasi dan langkah kongkret peng aplikasiannya
Pengelolaan strategi anti fraud yang komprehensif
Integrasi antara strategi anti fraud dan pembagian risiko fraud dengan divisi lain
Pelaporan untuk kebutuhan internal dan eksternal